صناديق الأسهم: هي صناديق تستثمر بصفة رئيسة في أسهم الشركات سواءً أكانت محلية أم دولية أم إقليمية.
أنواع صناديق الأسهم تبعًا لأهدافها
- صناديق الدخل: تسعى إلى الحصول على دخل عن طريق الاستثمار بصورة أساسية في أسهم الشركات التي لها سجلّ متميز من عائدات التوزيعات.
- صناديق أسهم النمو: تبحث عن تنمية رأس مالها عن طريق الاستثمار في الشركات المتوقع أن ترتفع قيمتها السوقية بحيث يعتمد الصندوق في أدائه اعتماداً رئيساً على تحقق الأرباح الرأسمالية، ولا يُعدّ دخل التوزيعات عاملاً مهماً.
- صناديق أسهم النمو والدخل (المتوازنة): تسعى إلى تحقيق الربح عن طريق الجمع بين تنمية رأس المال وتحقيق دخل.
أنواع صناديق الأسهم تبعًا لملعبها
- صناديق الأسهم الدولية: تسعى إلى الاستثمار في أسهم الشركات غير المحلية، وحصْر عملها في أسهم سوق دولة واحدة أو أكثر.
- صناديق الأسهم العالمية: تَستثمر أموالها في أسهم أسواق دول عدة من مختلف أرجاء العالم.
صناديق أسهم قطاعية
صناديق القطاعات هي صناديق استثمارية تركز على الاستثمار في أسهم الشركات التي تنتمي إلى قطاع معين أو صناعة محددة، مثل القطاع العقاري، المالي، أو الصناعي. تهدف هذه الصناديق إلى تتبع أداء هذا القطاع وتسمح للمستثمرين بالاستفادة من إمكاناته مع تقليل مخاطر ملكية الأسهم المباشرة في صندوق واحد.
أمثلة على صناديق القطاعات
- صناديق عقارية: تستثمر في شركات التطوير العقاري والإنشاءات.
- صناديق مالية: تركز على البنوك وشركات التأمين والمؤسسات المالية الأخرى.
- صناديق صناعية: تستهدف الشركات المصنعة ومواد البناء والمعدات الثقيلة.
- صناديق السلع الاستهلاكية: تستثمر في الشركات التي تنتج سلعًا تُباع مباشرة للمستهلك، مثل شركات الأغذية والتجزئة.
كيفية عملها
- تتبع صناديق القطاع مؤشرًا معينًا للشركات العاملة في نفس الصناعة.
- تُعد وسيلة للمستثمرين لتخصيص استثماراتهم في قطاع معين، مثل قطاع التكنولوجيا أو الذكاء الاصطناعي، بدلاً من الاستثمار في أسهم فردية.
- يمكن استخدامها للاستفادة من تغيرات الاقتصاد أو للتحوط من مخاطر معينة في القطاعات التي تهم المستثمر.
صناديق بلتون القطاعية
تقدم بتون 4 صناديق قطاعية:
- العقارى
- المالى
- الاستهلاكى
- الصناعى
القواعد العامة للإستثمار فى صناديق بلتون القطاعية
أسهم: على الأقل 90% من أصول الصندوق
الحد الأقصى للاستثمار في سهم واحد: 15% من أصول الصندوق
كاش أو أدوات مالية قصيرة الأجل أو صناديق سوق المال: بحد أقصى 10% من أصول الصندوق